«Открытие Брокер» проанализировал, как изменились инвестиционные предпочтения клиентов компании в разгар бушующего коронавируса.  Наибольшей популярностью стали пользоваться акции компаний фармацевтического и нефтегазового сектора.

По последним данным, от коронавируса погибли более тысячи человек, а число заболевших превысило 42 тыс. человек. Случаи заражения подтверждены более чем в 20 странах, включая Россию.По мнению аналитиков «Открытие Брокер», негативное влияние на мировую экономику, фондовые рынки, нефть и рубль есть, но оно сильно преувеличено.

Во-первых, Китай уже начал «заливать» деньгами рынки, пытаясь потушить сильные колебания.  Это стандартная практика при каждой эпидемии.Во-вторых, рубль с фундаментальных позиций достаточно крепок. В-третьих, по логике развития эпидемий уже к концу первого квартала сильный негативный экономический эффект смягчится. Правда, последствия могут ощущаться также во втором и третьем кварталах. Тем не менее, уже в конце прошлой недели мировые рынки начали восстанавливаться.  В частности, S&P500 достиг исторического максимума.

Острее всего на коронавирус отреагировала нефть, в январе ее котировки упали на 15%. С нефтью оказалась связана высокая активность клиентов «Открытие Брокер». По сравнению с январем прошлого года объем торгов фьючерсами на нефть Brent вырос в полтора раза. Объём сделок клиентов с евро на валютной секции вырос также в 1,5 раза, с долларами — упал в 1,8 раз, с юанями — снизился на 12%.

Интересная ситуация наблюдается с акциями нефтегазовых компаний. Объем торгов наших клиентов с акциями «Газпрома» и «Роснефти» по сравнению с январем прошлого года вырос на 147%, и 42% соответственно, а «Лукойла» — снизился на 32%. Помимо нефтегазового сектора от коронавируса пострадали производители цветных металлов. Увеличился объем сделок с акциями ГМК «Норильский Никель» на 30%. В то же время клиенты «Открытие Брокер» заняли выжидательную позицию в отношении «Полиметалла» — объем торгов упал на 99%. Впрочем, как и с обычно популярными акциями МосБиржи —  здесь падение объема торгов составило 87%.

Существенно вырос объем клиентских оборотов с акциями «Аптечной сети 36,6» и фарм-дистрибьютора «Протек»: в январе 2020 года он оказался соответственно в 3,6 раза и 2,5 раза выше, чем в январе 2019 года. Однако, помимо коронавируса, на популярность данных компаний, на наш взгляд, повлияли новости о возможном обратном выкупе акций компаний.

В связи с паническими настроениями на рынке Алексей Хохлов, начальник отдела поддержки клиентов «Тренинговый центр» «Открытие Брокер» подготовил несколько универсальных советов, которые пригодятся в любой сложной ситуации на рынке:«В первую очередь я рекомендую закрывать “плечи”, это позволит вам пересидеть любую просадку. Также необходимо сохранять спокойствие. Эмоции — главный враг каждого инвестора и трейдера. Если убыток не зафиксирован, то это не убыток, а просадка.Даже снижение на 15-30% может быть коррекцией.  И, главное, любое падение — это возможность заработать. Инвестор может докупать в портфель акции по цене ниже, тогда средняя цена ваших бумаг уменьшится, и после восстановления рынка вы получите более высокую доходность и больше дивидендов. Зачастую нужно просто подождать. Вспомните хотя бы тот же обвал рынка в 2008 году. Тогда индекс ММВБ потерял 70% от стоимости. Но в течение 2 лет он восстановился и на протяжении последних нескольких лет постоянно растет».

У большинства очень высокая долговая нагрузка, получить кредит в банке таким людям сложно.

ЦБ опубликовал очередной выпуск «Обзора рисков финансовых рынков». Его отдельная глава посвящена рынку микрофинансирования. Так, ЦБ впервые составил портрет заемщиков микрофинансовых организаций (МФО). Как выяснил регулятор, более половины кредитов МФО выдали заемщикам с очень высокой долговой нагрузкой. По данным 18 крупнейших МФО, которые занимают 66,1% рынка потребительского микрофинансирования, 18% выданных в IV квартале 2019 г. микрозаймов пришлось на заемщиков с показателем долговой нагрузки (ПДН) от 50 до 80%, а еще 37% – свыше 80%.

ПДН – отношение платежей по всем кредитам к ежемесячному доходу заемщика. ЦБ начал рассчитывать этот показатель с 1 октября 2019 г. От ПДН стал зависеть коэффициент риска по каждому необеспеченному кредиту. Чем выше риск, тем больше резервов должен формировать банк. Таким образом, ЦБ пытается сделать такие кредиты более дорогими для банков и МФО. Глобальная же цель регулятора – охладить рынок потребительского кредитования.

Стоимость самой популярной криптовалюты — биткоина — выросла более чем на 3% и впервые с 26 октября 2019 года поднялась выше отметки в десять тысяч долларов. Об этом свидетельствуют данные электронной криптовалютной биржи Coindesk.

По состоянию на 15:42 по Москве курс биткоина составил 10,145 тысячи доллара. На крупнейшей по объему торгов криптовалютами бирже Binance биткоин прибавляет 3,28%, достигая 10,132 тысячи долларов. Максимальной отметки в 20 тысяч долларов биткоин достигал в декабре 2017 года.

Начавшийся в январе рост в криптовалютах, с одной стороны, можно назвать «традиционным», считает независимый эксперт Мансур Гусейнов. «Ведь похожим образом конец "медвежьего" рынка пришелся на декабрь в прошлом году и в 2014 году. С другой стороны, есть и новый фактор — возобновление поддержки финансовых рынков от ведущих ЦБ на фоне ухудшения перспектив роста экономик США, Европы и Китая»,— цитирует его РИА «Новости» . Вспышка коронавируса в январе добавила волатильности, но ее влияние было недолгим, добавил эксперт.

Биткойн представляет собой децентрализованную систему одноименной криптовалюты на основе блокчейна, концепция которой была опубликована в 2008 году. Ее может эмитировать любой пользователь, который является участником системы, создав новые ее блоки с помощью вычислительного устройства.

С утра на глобальных финансовых рынках сохранялся оптимизм. Азиатские фондовые площадки закрылись в плюсе, европейские акции и американские фьючерсы росли. На валютном рынке возвращение аппетита к риску отчетливо демонстрировал курс защитной японской йены: в паре с долларом йена падала уже четвертый день подряд, обновив минимум более чем за неделю.

Однако на валютных площадках развивающихся рынков наблюдалась неоднозначная ситуация. С одной стороны, валюты EM поддерживались общим улучшением настроений инвесторов на глобальных рынках, с другой стороны – пребывали под давлением выросшего доллара после вышедшей накануне сильной статистики от ADP по рынку труда в США. Так, индекс доллара поднимался до максимумов с начала декабря прошлого года. Закрепить успех американской валюте помогли недельные данные по числу первичных заявок на получение безработицы, снижение которых оказалось лучше ожиданий рынка. В результате к вечеру все валюты EM торговались в минусе.

Рубль после роста в первые минуты торгов также скорректировался вслед за валютами ЕМ и ценой на нефть, перешедшей к резкому снижению во второй половине дня. Ближе к вечеру пара доллар/рубль торговалась вблизи 63,4 руб., прибавляя примерно 0,8%.

Главным событием на внутреннем рынке в пятницу станет первое в году заседание ЦБ. Мы полагаем, что регулятор сохранит ставки на уровне 6,25% годовых, однако это не приведет к коррекции доходностей и ставок на долговом и депозитно-кредитном рынках, так как, скорее всего, ЦБ в своем решении укажет на временный характер внешних факторов, дестабилизирующих ситуацию на финансовых и товарных площадках. Угроза замедления роста мировой экономики вероятно останется в списке ключевых среднесрочных инфляционных рисков, однако также не должна помешать возобновлению смягчения процентной политики после стабилизации конъюнктуры на финансовых рынках.

Дальневосточный банк, который в этом году отметит 30 лет успешной финансовой деятельности, стал четвертым банком в России, приступившим к выпуску карт международной платежной системы JCB.

ПАО «Дальневосточный банк» — один из крупнейших банков на финансовом рынке Дальнего Востока и Восточной Сибири, который по ряду ключевых показателей входит в ТОП-100 банков по версии национального рейтингового агентства «Эксперт РА».

 Международная платежная система JCB, основанная в Японии, - одна из крупнейших в мире, более 130 миллионов человек являются держателями карт JCB в 24 странах и территориях, а сами карты принимаются  более чем в 33 миллионах торгово-сервисных предприятий по всему миру.

Дальневосточный Банк начинает выпуск карт JCB Standard и Platinum, а также кобейджинговых карт «Мир»-JCB Standard. Держателям карт предоставляются эксклюзивные привилегии и скидки в ресторанах, магазинах, аэропортах, туристических агентствах по всему миру. Дополнительно к основным привилегиям от платежной системы JCB, держатели карт JCB Standard будут получать  кэшбэк 5% на покупки в дьюти-фри, категории  «такси» и «фаст-фуд» и 0,5% на все остальные транзакции, а держатели карт JCB Platinum смогут получить кэшбэк до 7% при покупках в дьюти-фри, сувенирных магазинах и ресторанах.

 «Реализация новых векторов развития  с использованием   преимуществ современных  платежных инструментов  - это  закономерный  этап роста розничного бизнеса Дальневосточного банка.  Первыми в Приморском  крае  приступив к  обслуживанию и выпуску карт международных платежных систем, за 30 лет  мы сохранили и упрочили  наше лидерство. На  сегодняшний день   на всей территории нашего присутствия общее количество выданных банком карт  превышает  миллион, и наш многолетний опыт по эмиссии и обслуживанию банковских карт позволяет  предоставлять    клиентам банка высококачественные продукты и услуги, обеспечивающие  расширенный функционал и удобство расчетов как в России, так и за рубежом»,- подчеркнул Президент ПАО «Дальневосточный банк» Валерий Павлюк.

«Количество российских туристов с Дальнего Востока в Японию, также, как и количество японских туристов во Владивосток, продолжает расти, что делает  данный регион одним из самых перспективных для платежной системы JCB,- комментирует Кимихиса Имада, Президент и Главный операционный директор Джей Си Би Интернэшнл Ко., Лтд. ,-   мы уверены, что  выпуск карт JCB и «Мир»-JCB Дальневосточным банком отвечает потребностям жителей Дальнего Востока, которые смогут использовать все привилегии карт JCB на таких популярных направлениях  как Япония, Южная Корея, Таиланд, Вьетнам и другие страны Юго-Восточной Азии».

Платежная система JCB — одна из ведущих международных платежных систем, основанная в Японии в 1961 году. В 1981 году JCB стала первой платежной системой Азии, которая вышла на международный рынок. JCB продолжает активно развивать сеть приема карт во всем мире, сотрудничая с лидерами рынка и поддерживая партнёрские отношения с торгово-сервисными предприятиями. Благодаря успешному развитию бизнеса и предоставлению услуг самого высокого уровня компания удерживает ведущие позиции на рынке, а карты JCB получили международное признание и высокую лояльность клиентов. Дополнительная информация о JCB доступна на официальном сайте компании на русском языке: http://www.ru.jcb/ru/ и на английском языке http://www.global.jcb/en/.

ПАО «Дальневосточный банк» — универсальный финансовый институт, основанный в 1990 году во Владивостоке  и  занимающий ведущие позиции на Дальнем Востоке и в Восточной Сибири. В Дальневосточном банке обслуживается более 16 000 корпоративных клиентов и предприятий малого и среднего бизнеса, занятых во всех основных отраслях экономики, а также около 200 000 частных клиентов. Его  филиальная сеть насчитывает   более 30  точек присутствия  в Приморском, Хабаровском,  Камчатском, Красноярском краях,  Иркутской, Сахалинской, Амурской и Еврейской автономной областях,  республиках Хакасия и Бурятия. Дополнительная информация  о ПАО «Дальневосточный банк» доступна на официальном  сайте www.dvbank.ru.

За задержку оплаты по внешнеторговым договорам на сумму свыше 100 млн рублей предлагают установить административное наказание. Законопроект с соответствующими изменениями, внесённый президентом России Владимиром Путиным, Госдума планирует рассмотреть в первом чтении на заседании Комитета по финансовому рынку в среду, 5 февраля.

Документ предполагает внесение изменений в статью КоАП о нарушении валютного законодательства Российской Федерации (ст. 15.25 КоАП РФ). Её предлагается дополнить частью, устанавливающей административную ответственность за неисполнение или несвоевременное исполнение обязанности по оплате в соответствии с условиями внешнеторгового договора, либо договора займа с нерезидентом по проведенным валютным операциям.

Согласно пояснительной записке к законопроекту, административное наказание за это нарушение будет применяться в случаях, если сумма денежных средств, которые были выплачены с задержкой или не были выплачены вовсе, превышает 100 млн рублей. А также если действия нарушителя не содержали уголовно наказуемого деяния.

Дела по новой статье, согласно документу, будут отнесены к подведомственности судей. Кроме того, предприниматели, нарушившие валютное законодательство Российской Федерации, могут отделаться предупреждением. В действующей редакции КоАП такого вида административного наказания по данной статье не предусмотрено: санкции начинаются со штрафа в размере 40 тысяч рублей.

«Ответственность за повторное совершение указанных административных правонарушений наступает в случае, если лицо, совершившее такое правонарушение, ранее было подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа», — уточняется в пояснительной записке.

Предлагаемые изменения должны способствовать улучшению делового климата в России, а также снижению рисков ведения предпринимательской деятельности.

Росбанк запустил для клиентов – представителей малого бизнеса акцию «С другом выгоднее», говорится в сообщении кредитной организации.

Так, за каждого приведенного в банк друга действующий клиент-предприниматель получит один месяц бесплатного обслуживания. Подключить программу можно на сайте и в «Росбанк Онлайн».

Акция действует до 30 апреля 2020 года.

Совокупный потребительский спрос на золото в 2019 г. упал практически на 11%. Спрос на ювелирные изделия — на 6%, согласно данным World Gold Council. Ключевой фактор сокращения спроса — высокая цена. Лишь опасения инвесторов за будущее финансовых рынков и усиление спроса на защитные активы питает инвестиционный спрос на драгметалл. Который, однако, не смог полностью компенсировать снижение фактического потребления.