Доля вложений нерезидентов в российские облигации федерального займа выросла в октябре на 2,4 процентного пункта — до 31,4%, приток составил 233 млрд рублей по номиналу. Такие данные приводятся в опубликованном Банком России в четверг «Обзоре рисков финансовых рынков».

«В октябре на фоне благоприятной внешней конъюнктуры и снижения ключевой ставки Банка России кривая доходности ОФЗ опустилась ниже уровня начала апреля 2018 года. Доходности ОФЗ снижались в условиях роста объема покупок этих бумаг нерезидентами, которые в последние месяцы сопровождались продажей валюты на внутреннем рынке и закрытием части позиций на рынке «валютный своп». Доля вложений нерезидентов в ОФЗ, по данным НРД, в общем объеме рынка в октябре возросла до 31,4%», — говорится в резюме доклада.

Доля нерезидентов на аукционах по ОФЗ за октябрь в среднем увеличилась до 37% (в сентябре — на 19%), что соответствует среднему значению за 2019 год. В октябре нерезиденты и дочерние иностранные банки больше всего покупали ОФЗ на внебиржевых торгах (111 млрд рублей); на биржевых торгах покупки составили 48 млрд рублей, а покупки на аукционах — 74 млрд.

Специалисты Центробанка РФ с начала года выявили в Севастополе 19 нелегальных финансовых организаций, большинство из которых незаконно оказывали услуги кредитования. Об этом сообщает пресс-служба отделения по Севастополю Южного главного управления Банка России.

За девять месяцев 2019 года Центральным банком Российской Федерации в городе федерального значения Севастополе было выявлено 19 организаций, нелегально действовавших на финансовом рынке региона. В основном это нелегальные кредиторы — 15 организаций или около 80% от общего числа, — говорится в сообщении.

Среди нелегалов организация, работающая на страховом рынке и предлагающая за деньги содействие гражданам в оформлении полисов ОСАГО в электронном виде, что запрещено законом. Еще одна выявленная специалистами банка организация имела признаки финансовой пирамиды.

Подобные структуры ведут агрессивную рекламу в местных печатных СМИ, листовках, и гарантируют высокую доходность, в первую очередь, рассчитывая привлечь средства населения. Кроме того, в Севастополе за девять месяцев 2019 года дважды зафиксированы факты нарушения закона о рекламе в части оказания финансовых услуг, — уточнили в пресс-службе.

Всего на территории Южного и Северо-Кавказского федеральных округов специалисты Банка России с начала года выявили 314 организаций, которые вели нелегальную деятельность на финансовом рынке.

Исторический максимум обновил индекс Мосбиржи. Его значение превысило отметку 2950 пунктов и на данный момент составляет 2957 пунктов, сообщает сайт Московской биржи.

Одновременно с этим эксперты считают, что положительная динамика роста сохранится. По оптимистичным прогнозам, уже к ноябрю индекс Мосбиржи может перевалить за 3000 пунктов. Другие специалисты осторожнее в своих оценках и прогнозируют новое обновление исторического максимума в начале 2020 года.

Росту российского индекса способствуют позитивная обстановка на мировых финансовых рынках и рост цен на нефть.

Индекс Мосбиржи, ранее он назывался ММВБ, — включает 50 наиболее ликвидных акций российских компаний, которые работают в основных секторах отечественной экономики.

Финансовая ситуация в России значительно улучшилась, о чем свидетельствует укрепление рубля к доллару и евро заявляет немецкое издание Focus.

После санкционного давления со стороны Запада и сильных скачков цен на нефть российская валюта смогла существенно укрепиться по отношению к доллару и евро, став одной из перспективных валют развивающихся стран в 2019 году.

Падение доходов в США и Европе заставляет инвесторов искать новые области вложений, и все больше зарубежных компаний вкладываются в рубль, увеличивая его спрос.

Аналитический отдел швейцарского банка UBS назвал рубль «очень интересным для инвестиций», аргументируя это хорошими экономическими показателями – низкая инфляция, большие золотовалютные резервы и др.

«ДОМ.РФ» прорабатывает с участниками ипотечного рынка крупнейший рыночный выпуск ипотечных ценных бумаг объемом более 100 млрд рублей. Об этом рассказал управляющий директор «ДОМ.РФ» Александр Гарифулин на семинаре «Актуальные вопросы оценки ипотечных ценных бумаг» Московской биржи, уточнив, что выпуск запланирован на первое полугодие 2020 года.

Он отметил, что в 2020 году будут выполнены все мероприятия в рамках дорожной карты по развитию рынка ипотечных ценных бумаг, разработанной Минфином России совместно с «ДОМ.РФ» и Банком России.

«В 2020 году мы планируем закончить все мероприятия по дорожной карте, которая утверждена Минфином России, — сказал Гарифулин. — Прорабатывается доступ ИЦБ к операциям РЕПО с Федеральным казначейством. Также ведется работа по изменению инвестиционных деклараций и возможности дополнительного инвестирования в ИЦБ пенсионными фондами, как негосударственными, так и Пенсионным фондом России под управлением ГУК (Государственной управляющей компании. — Прим. Банки.ру) — «ВЭБ.РФ». Такие изменения позволят обеспечить дополнительный спрос на ипотечные ценные бумаги на сумму более 1 триллиона рублей в ближайшие годы».

От «неспортивного» поведения Соединенных Штатов, похоже, не застрахована ни одна сфера жизни ни в одной стране. Свежий пример на грани большой политики и экономики. Как Вашингтон печется о своих интересах за рамками здоровой конкуренции, глава нашего правительства Дмитрий Медведев рассказал на встрече с коллегами из стран СНГ.

«Сегодня там один из министров, находящийся в Узбекистане, из Соединенных Штатов Америки, сказал, что сотрудничество между Евразийским союзом и Узбекистаном затруднит присоединение Узбекистана к ВТО. Это очевидно применение методов неконкурентной борьбы. И тем более странно эти заявления слышать от людей, то есть от американской администрации, которая всячески вносит сумятицу в организацию мировой торговли, ведет торговые войны и по сути дезорганизует международный торговый оборот», — сказал Дмитрий Медведев.

Об этом премьер говорил на заседании Евразийского межправительственного совета, которое состоялось в подмосковном Сколкове. Инновационная площадка обязывает — в числе тем развитие цифрового сотрудничества. По словам главы российского правительства, интеграция в рамках ЕврАзЭС продвигается успешно, и пора активизировать работу по созданию общего финансового рынка.

И сразу — шаг в нужном направлении: Евразийский экономический союз в тот же день заключил соглашение о зоне беспошлинной торговли с Сербией. Подписи поставили Дмитрий Медведев и глава сербского правительства Ана Брнабич. Документ призван дать экономический импульс. Для стран союза это еще одно важное направление сбыта товаров, а для Сербии и вовсе колоссальный рынок с валовым продуктом под два триллиона долларов.

В Казани прошел Финсовет 2020 — профильный форум, участники которого объяснили разницу между инвестиционными консультантами и финансовыми советниками. Сотни экспертов обозначили ключевые проблемы рынка финансового консультирования и наметили пути их решения.

В России ввели новый вид профессиональной деятельности — инвестиционное консультирование. Юрлиц и индивидуальных предпринимателей, дающих рекомендации клиентам, с декабря 2018 года контролирует ЦБ. Это фактически разделило привычную работу профильных специалистов на инвестиционных и финансовых советников.

По оценкам, на рынке работают сотни консультантов, более 80% которых — непубличные личности, представляющие услуги сомнительного качества.

«Принятый закон несовершенен. Ключевая проблема рынка сегодня — профессиональная аффилированность. Многие консультанты живут на комиссию компании или брокера, чьи услуги продает. Это не способствует построению работы в интересах клиента», — говорит эксперт комитета Госдумы РФ по финансовому рынку, независимый финансовый консультант Ян Арт.

Вторая проблема, по мнению Арта, клерки банков и компаний, которых «вдруг назвали финконсультантами». Большинство из них не являются профессионалами и также действуют в интересах работодателя, продавая его продукты и услуги. Третья проблема — перекос российских инвесторов к аппетитам: они хотят получить высокую прибыль здесь и сейчас, зачастую, забывая о рисках.

По словам начальника отдела регулирования финансовых инструментов Банка России Ивана Махалина, принятый в прошлом году закон со временем сможет решить перечисленные выше проблемы, для этого и вводилось регулирование рынка. Он призывает консультантов к ответственной и профессиональной работе в рамках закона.

«Клиентам необходимо не только рассказывать о продукте и его преимуществах, но и о рисках. Необходимо раскрывать конфликт интересов, если он существует — обязательно предупреждать об этом клиентов. Регулирование будем развивать и приводить в прогрессивное состояние для рынка и для защиты инвесторов», — подчеркивает он.

Инвестиционный советник UPSIDE LAB Евгений Шильников соглашается с целесообразностью регулирования рынка. Работу с конфликтом интересов он считает критически важной нормой принятого закона.

«В законе есть обязательство по раскрытию конфликта интересов и регулирование статуса независимости советника. Возмущения вокруг нового законодательства во многом связано именно с этим вопросом. Сейчас идет переходный период. Незаконные практики неискоренимы полностью, но регулировать рынок финансового консультирования необходимо и с течением времени регулирование, уверен, будет отлажено».

Финансовые консультанты, в свою очередь, говорят, что статус инвестиционного советника и состояние в реестре ЦБ им не так важны. Они призывают клиентов не путать две разные спецификации и функционал экспертов.

«Есть две профессии и они различаются: финансовый консультант и инвестиционный советник. Первый в настоящее время легально может консультировать, составлять личный финансовый план для клиента, подбирать финансовых и страховых партнеров для решения конкретных задач. Второй — управляет финансами, занимается риск-профилированием, формирует инвестпортфель и стратегию работы с капиталом клиента», — рассуждает президент LPG Ru Илья Пантелеймонов.

По его мнению, работать участникам рынка необходимо сообща. Финансового консультанта Пантелеймонов сравнивает с терапевтом общей практики. «Именно к нему сначала приходит клиент для определения целей и планирования, а уже затем — идет к профильному специалисту — инвестиционному советнику», — заключает эксперт.

Центральный банк России, проанализировав результаты работы саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций, предложил профессиональному и экспертному сообществу обсудить дальнейшие перспективы развития института саморегулирования на финансовом рынке. Как отмечается в консультативном докладе регулятора, российская модель СРО наиболее близка к зарубежной модели СРО-ассоциаций. С одной стороны, она позволяет максимально учитывать интересы финансовых организаций и избежать монополизации саморегулирования СРО-квазирегулятором, в которую должны входить все финансовые организации соответствующего вида. При этом, с другой стороны, данная модель влечёт риски конфликта интересов и нарушения финансовой устойчивости СРО в случае выхода из неё крупнейших членов. Участникам рынка предлагается обсудить меры, которые позволят снизить риски, связанные с выбранной моделью СРО, усовершенствовать исполнение СРО контрольной и дисциплинарной функций. Также в докладе поднимается вопрос о предоставлении регулятору права назначать руководителя СРО и (или) независимых членов коллегиального органа управления СРО. ЦБ считает необходимым рассмотреть перспективы расширения роли СРО на финансовом рынке: возможность введения обязательного саморегулирования для кредитных организаций, потенциальную роль СРО в регулировании агентских продаж финансовых продуктов и контроле за деятельностью ключевых сотрудников финансовых организаций, делегирование СРО дополнительных функций при осуществлении надзорных мероприятий в сферах финансового рынка с низким уровнем риска. Комментарии к докладу для общественных консультаций, включая ответы на поставленные вопросы, а также предложения и замечания участники обсуждения могут направить в Банк России до 25 ноября включительно.